Yatırım Getirisi (ROI) Hesaplama nedir?
100.000 TL'yi üç yıl önce bir yatırıma koydunuz ve bugün değeri 180.000 TL. “%80 kazandım” diyebilirsiniz, ama arkadaşınız bir yılda %30 kazandığını söylüyor. Hangisi daha iyi? Süreler farklı olduğu için toplam yüzde tek başına cevap vermez.
Yatırılan tutarı, bitiş değerini ve süreyi girin. Süre içinde aldığınız kira, temettü gibi gelirleri ve toplam masrafı da ekleyebilirsiniz. Araç ROI'yi, yıllık bileşik getiriyi (CAGR), aylık eşdeğeri ve paranın ikiye katlanma süresini gösterir.
ROI ve CAGR formülleri
ROI toplam getiriyi tek yüzdeyle söyler ve süreyi dikkate almaz. CAGR ise aynı sonuca ulaşmak için her yıl sabit bir oranla büyümeniz gerektiğini gösterir; bu yüzden farklı sürelerdeki yatırımları kıyaslamak için daha uygundur.
Örnek 1: 100.000 TL, 3 yılda 180.000 TL
Toplam kâr 80.000 TL, ROI %80, CAGR %21,64. Yıllık basit ortalama %26,67 çıkar ama gerçek bileşik hız bundan düşüktür. Aylık eşdeğer bileşik getiri %1,646; aynı hızla para yaklaşık 3,5 yılda ikiye katlanır. Bu rakamlar örnek senaryodur, güncel getiri değildir.
Örnek 2: 250.000 TL, 1,5 yılda 300.000 TL, 30.000 TL gelir, 5.000 TL masraf
Toplam geri dönüş 300.000 + 30.000 − 5.000 = 325.000 TL, kâr 75.000 TL, ROI %30, CAGR %19,11. Gelir ve masrafı dahil etmeseydiniz ROI yalnızca %20 görünürdü. Zarar örneği: 100.000 TL, iki yılda 60.000 TL'ye inerse ROI %-40, CAGR %-22,54 olur.
Aynı %50 ROI, farklı sürelerde
Toplam kazanç aynı kalsa da süre uzadıkça yıllık getiri hızla düşer. ROI'yi tek başına karşılaştırmak yanıltıcıdır.
| Süre | ROI | CAGR | İkiye katlanma süresi |
|---|---|---|---|
| 1 yıl | %50 | %50 | 1,7 yıl |
| 2 yıl | %50 | %22,47 | 3,4 yıl |
| 5 yıl | %50 | %8,45 | 8,5 yıl |
| 10 yıl | %50 | %4,14 | 17,1 yıl |
ROI hesaplarken sık yapılan hatalar
- Farklı sürelerdeki yatırımları yalnızca ROI ile kıyaslamak. CAGR'a bakın.
- Masrafı, komisyonu ve vergiyi hesaba katmamak. Bunlar net getiriyi ciddi düşürebilir.
- Ara dönemde alınan geliri unutmak. Kira ve temettü toplam geri dönüşe eklenmelidir.
- Para eklemeli ya da çekmeli yatırımda bu aracı kullanmak. Birden fazla nakit akışı için İç Verim Oranı aracı uygundur.
- Enflasyonu hesaba katmamak. Nominal getiri yüksek görünse de reel getiri düşük olabilir.
Sonucu nasıl yorumlamalı?
CAGR'ı enflasyon ve alternatif getirilerle yan yana koyun. Reel getiri için Reel Getiri aracını, birikim planı için Birikim aracını kullanabilirsiniz. Geçmiş getiri gelecekteki sonucu garanti etmez.
Sık sorulan sorular
ROI nedir?
Yatırım getirisidir: net kârın başlangıç tutarına oranı. Süreyi dikkate almaz.
ROI ile CAGR arasındaki fark nedir?
ROI toplam getiriyi, CAGR yıllık bileşik ortalama getiriyi gösterir. Farklı sürelerdeki yatırımları kıyaslamak için CAGR kullanılır.
Zarar ettiysem araç ne gösterir?
Başlıkta toplam zarar, ROI ve CAGR eksi işaretli çıkar. Bitiş değeri sıfırsa CAGR %-100 olur.
Ara dönemde para ekledim, aracı kullanabilir miyim?
Hayır. Araç tek giriş ve tek çıkış varsayar. Birden fazla nakit akışı için İç Verim Oranı aracını kullanın.
Süreyi ay olarak nasıl girerim?
Yıla çevirip ondalık yazın: 18 ay için 1,5; 9 ay için 0,75.
Enflasyon sonucu etkiler mi?
Araç nominal getiriyi hesaplar. Enflasyondan arındırmak için Reel Getiri aracını kullanın.
Resmî kaynaklar
Güncel oran ve düzenlemeler için ilgili kurumun duyurularına bakın:
Bu araç bilgilendirme amaçlıdır; yatırım tavsiyesi değildir. Faiz, stopaj ve vergi oranları kurumdan kuruma ve zamana göre değişir; işlem yapmadan önce güncel oranları teyit edin.